תכנית עסקית למשקיע

תוכנית עסקית למשקיע היא מסמך שנותן תמונה מסודרת וכוללת למשקיע פוטנציאלי פרטי, מסחרי, או גורם פיננסי, בכל הקשור לעסק ולפוטנציאל הגלום בו. תכנית עסקית למשקיע, כדאי שתהיה ברורה, החלטית, וכמובן שהשורה התחתונה תהיה רווחית, כדאית, ברת השגה, ואם אפשר ... שתופיע מייד בהתחלה.

משקיעים פוטנציאליים רואים לא מעט תכניות. יש להן מתווה ותוכן די אחיד. ההבדל יהיה בפרטים הקטנים, באופן ההצגה ובבהירות המסמך.

אני ממליץ תמיד להכין תכנית עסקית למשקיע שתהיה בו תמצית מנהלים חדה וברורה, והרחבה של כל הפרטים האחרים בתוכן המסמך.

תוכנית עסקית למשקיע צריכה לכלול את הנושאים הבאים.

* הקדמה. (בקצרה את הפרטים העיקריים החשובים)
o תמצית מנהלים
o פרטים על המיזם / תכנית / פעילות
o נתונים פיננסיים
o המוצר
o השוק
o ההזדמנות העסקית
o האסטרטגיה העסקית

* פרטים על המיזם / תכנית / פעילות
o חזון
o תיאור מיזם
o ערכי המותג

* שוק / שיווק ומכירות
o מבט כלל על השוק
o מגמות עיקריות בענף
o מבנה השוק
o ניתוח הסביבה החיצונית
o סוגי המוצרים
o הגדרת קהל היעד
o פילוח השוק
o אסטרטגית כיסוי שוק

* אסטרטגיה עסקית
o ניתוח SWOT
o מודלים שיווקים נוספים אם יש
o תמהיל המוצרים
o ערוצי ההפצה
o אסטרטגית מחיר

* נתונים פיננסיים
o הנחות יסוד כלכליות חיצוניות
o רווח והפסד ל שנים הקרובות
o פירוט השקעות,עלויות והוצאות שוטפות לאורך שנים
o פירוט תזרים מזומנים לאורך שנים
o בחינת החזר על השקעה
o מבחני רגישות

מן הסתם אלו אותם פרטים כמו בתכנית עסקית רגילה, אלא שהדגשים ורמת הפירוט שונה בין סעיף לסעיף.חשוב לזכור שלמי שקורא את התוכנית העסקית שלך בדרך כלל אין זמן מיותר ולכן היא צריכה להיות מצד אחד תמציתית ומדויקת ומצד שני מעמיקה מספיק כדי להשאיר את הקורא ללא שאלות נוספות .